一天，唐僧師徒四人來(lái)到一座高山前，只見(jiàn)山勢(shì)險(xiǎn)峻，峰巖重疊。走了一天的路，唐僧感覺(jué)饑餓，就讓孫悟空去找些吃的。悟空跳上云端，四處觀看，見(jiàn)南山有熟透的山桃，便要摘些來(lái)給師父充饑。
悟空剛走，唐僧就被妖怪白骨精發(fā)現(xiàn)了。白骨精不勝歡喜，自言自語(yǔ)道：“造化！造化！都說(shuō)吃了唐僧肉可以長(zhǎng)生不老。今天機(jī)會(huì)來(lái)了！”它正要上前，見(jiàn)唐僧身邊有豬八戒和沙僧保護(hù)，就搖身變作美貌的村姑，拎了一罐齋飯，徑直走到唐僧面前，說(shuō)是特地來(lái)請(qǐng)他們用齋的。唐僧一再推辭，八戒嘴讒，奪過(guò)罐子就要?jiǎng)涌凇?
正在這時(shí)，悟空從南山摘桃回來(lái)，睜開(kāi)火眼金睛一看，認(rèn)出村姑是個(gè)妖精，舉起金箍棒當(dāng)頭就打。唐僧連忙扯住悟空。悟空說(shuō)：“它是個(gè)妖精，是來(lái)騙你的�！闭f(shuō)著，就朝妖精劈臉一棒。妖精扔下一具假尸首，化作一縷輕煙逃走了。
唐僧責(zé)怪悟空無(wú)故傷人性命。悟空打開(kāi)罐子，從里面跳出來(lái)幾只青蛙、癩蛤蟆，根本沒(méi)有什么齋飯。唐僧這才有些相信那村姑是妖怪。
師徒們吃了桃子繼續(xù)趕路。山坡上閃出一個(gè)年滿八旬的老婦人，手拄著彎頭竹杖，一步一聲地哭著走來(lái)。悟空見(jiàn)又是那妖精變的，也不說(shuō)話，當(dāng)頭就是一棒。白骨精見(jiàn)棍棒落下，又用法術(shù)脫了身，丟了具假尸首在路上。
唐僧一見(jiàn)，驚得從馬上摔下來(lái)，坐在地上，不由分說(shuō)，一口氣念了二十遍緊箍咒。悟空頭痛難忍，連忙哀告。唐僧喝道：“你為何不聽(tīng)勸說(shuō)，把人打死一個(gè)，又打死一個(gè)？”“它是妖精！”唐僧非常生氣：“胡說(shuō)！哪有那么多妖精！你無(wú)心向善，有意作惡，你去吧！”悟空說(shuō)：“師父若真不要我，就請(qǐng)退下我頭上的金箍?jī)�！”唐僧大驚：“我只學(xué)過(guò)緊箍咒，卻沒(méi)有什么松箍咒兒！”悟空說(shuō)：“若無(wú)松箍咒，你還帶我走吧�！碧粕疅o(wú)奈：“我再饒你這一次，但不可再行兇了�！蔽蚩彰c(diǎn)頭答應(yīng)，扶著唐僧上了馬，繼續(xù)前行。
白骨精不甘心就這樣讓唐僧走了，又變成一個(gè)白發(fā)老公公，假裝來(lái)找他的妻子和女兒。悟空把金箍棒藏在身邊，走上前迎著妖精，笑道：“你瞞得了別人，瞞不過(guò)我！我認(rèn)得你這個(gè)妖精。”悟空抽出金箍棒，怕師父念咒語(yǔ)，沒(méi)有立刻動(dòng)手，暗中叫來(lái)眾神，吩咐道：“這妖精三番兩次來(lái)蒙騙我?guī)煾�，這一次定要打死它。你們?cè)诎肟罩凶髯C。”眾神都在云端看著。悟空掄起金箍棒，一棒打死了妖精。妖精化作一堆骷髏，脊梁上有一行字，寫著白骨夫人。